Steuern sparen durch Investitionen – Wieso sind Ausgaben notwendig?
Bei Steuern gilt generell: Umso höher Ihre Ausgaben sind, desto niedriger ist der Betrag, welchen Sie versteuern müssen. Deswegen kann man auch Steuern sparen durch Investieren. Die Einnahmen, welche man gemacht hat, werden sinnvoll und im besten Fall nachhaltig investiert, um den Gewinn zu minimieren. Dadurch müssen Sie am Ende eines Jahres weniger Steuern zahlen.
Zusätzlich können sich Investitionen auch auf lange Sicht lohnen. Denn wenn Sie Steuern sparen durch Investitionen, welche langfristig ein passives Einkommen abwerfen oder einen Teil zu Ihrer Altersvorsorge beitragen, schlagen Sie zwei Fliegen mit einer Klappe.
Nachfolgend möchten wir Ihnen genauer darstellen, wie Sie Steuern sparen durch Investieren und Ihre Einkommensteuer senken durch Investitionen. Dafür stellen wir Ihnen verschiedene Möglichkeiten vor und geben Ihnen einen Leitfaden, mit welchem Sie einfach und unkompliziert Steuern sparen durch Investieren.
1. Steuern sparen durch Investieren – Ihre Möglichkeiten
Beim Steuern sparen durch Investieren gilt es, die verschiedenen Möglichkeiten, welche sich auf dem Markt bieten, gegeneinander abzuwägen und die für die eigenen Bedürfnisse am besten passende Investitionsmöglichkeit herauszufiltern.
Denn egal ob Immobilie, Altersvorsorge oder Photovoltaikanlage, jede dieser Investitionsmöglichkeiten bringt spezielle Voraussetzungen, sowie auch Vor- und Nachteile mit sich. Lassen Sie sich bestmöglich von den verschiedenen Anbietern beraten und halten Sie auch Rücksprache mit Ihrem Steuerberater. Er kann Ihnen die besten Möglichkeiten aufzeigen, wie Sie in Ihrer persönlichen Situation am besten Steuern sparen durch Investitionen.
2. Steuern sparen durch Investitionen in den Kapitalmarkt
Beim Steuern sparen durch Investieren lohnt es sich immer, einen Blick darauf zu werfen, wie renditestark und sicher ein Investment ist, bevor man sich für den Erwerb entscheidet. So können Sie beispielsweise Ihr Geld in Produkte des Kapitalmarkts anlegen. In Frage kommen hier Aktien, ETFs oder auch aktive gemanagte Fonds.
Das Steuern sparen durch Investieren ist bei diesen Produkten jedoch nicht einfach. Denn Kapitalerträge werden, wenn sie den Sparerpauschbetrag von 1.000€ überschreiten, mit teils über 25% versteuert. Dennoch können Kapitalmarktprodukte bei der Steueroptimierung helfen, denn Eheleute haben den doppelten Sparerpauschbetrag zur Verfügung und Verluste aus den doch risikoreichen Anlageformen können mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden.
So bietet es sich vielleicht nicht an, dass Sie Ihre komplette Einkommensteuer senken durch Investitionen in den Kapitalmarkt, aber Sie können dennoch die Möglichkeit zur Steueroptimierung nutzen.
3. Investieren in Immobilien und Steuern sparen
Bei der Suche danach, wie das Steuern sparen durch Investieren am besten funktioniert, stößt man oft auf die altbekannte Investition in Immobilien. Vor allem denkmalgeschützte Immobilien, aber auch Immobilien, welche Sie selbst vermieten, können sich hierbei lohnen. Vor allem die gute Rendite und die Sicherheit der Investition spielen hier eine Rolle – bedenken Sie jedoch auch die hohen Kosten, die durch den Kauf, Sanierungen und ähnliches aus Sie zukommen.
- Steuern sparen durch Investieren in Vermietungsobjekte: Wenn Sie eine Immobilie erwerben, die Sie vermieten möchten, können Sie direkt bei der Anschaffung Kosten für Makler, Gutachten oder auch den Notar von der Steuer absetzen. Im weiteren Verlauf der Vermietung können Sie laufende Kosten, wie beispielsweise für Instandhaltung, Renovierung oder Sanierung von der Steuer absetzen.
- Steuern sparen durch Investitionen in denkmalgeschützte Immobilien: Auch Denkmalschutzimmobilien können Ihnen dabei helfen Steuern zu sparen. Denn durch die Absetzung für Abnutzung (Afa) können Sie über 12 Jahre hinweg bis zu 9% der Kosten für Sanierungen von der Steuer absetzen. Bei Eigennutzung ist eine Abschreibung von 10% über neun Jahre hinweg möglich. So können insgesamt fast 90% der Sanierungskosten über die gesamte Laufzeit hinweg abgeschrieben werden.
4. Ans Alter denken und Steuern sparen durch Investieren
Auch in Bezug auf Ihre Altersvorsorge können Sie beim Investieren Steuern sparen. Ein gutes Beispiel hierfür ist die Riester-Rente. Nicht nur profitieren Sie von staatlichen Zulagen, sondern können die Beiträge zusätzlich zu 94% als Sonderausgaben von der Steuer absetzen. Auch die Rürup-Rente sowie die betriebliche Altersvorsorge sind steuerlich absetzbar und können eine Steuererleichterung bedeutet.
Hierbei sollten Sie, bevor Sie Steuern sparen durch Investieren in Ihre Altersvorsorge, jedoch bedenken, dass die Anlagemöglichkeiten nur sehr begrenzt sind und in der Regel auch keine gute Rendite liefern. Die Sicherheit, welche sich durch die Investition in die Altersvorsorge und speziell in die hier aufgezählten Möglichkeiten bietet, ist dabei jedoch auch ein großer Pluspunkt.
5. Steuern sparen durch Investitionen in Photovoltaikanlagen
Beim Steuern sparen durch Investieren gibt es eine Möglichkeit, welche eine sehr gute Rendite mit der Sicherheit vereint: Das Investment in eine Photovoltaikanlage. Eine PV Anlage zu kaufen, um Steuern zu sparen, mag zunächst ungewöhnlich klingen. Die großen Steuervorteile, welche eine Photovoltaikanlage jedoch mit sich bringt, sprechen für diesen Schritt.
Durch den Kauf und Betrieb einer Solaranlage werden Sie – vorausgesetzt Sie entscheiden sich nicht für die Kleinunternehmerregelung – zum Anlagenbetreiber. Als Anlagenbetreiber können Sie den Investitionsabzugsbetrag (IAB) auf den Kauf Ihrer PV Anlage anwenden und damit ordentlich Steuern sparen, denn: bis zu 50% der Anschaffungskosten der PV Anlage können Sie allein durch den IAB im Anschaffungsjahr von der Steuer abschreiben. Zusätzlich profitieren Sie von der Möglichkeit einer Sonderabschreibung und der linearen Abschreibung nach der Afa.
Insgesamt können Sie bis zu 62% der Anschaffungskosten im Anschaffungsjahr von der Steuer absetzen und damit ordentlich Steuern Sparen durch Investitionen in Photovoltaik.
Zusätzlich sind Sie über das Erneuerbare-Energien-Gesetz (EEG) abgesichert. Denn die ersten 20 Jahre lang speisen Sie Ihren selbstproduzierten Strom zu einem Mindestertrag ein. Wird dieser in der Direktvermarktung überboten, winken sogar Renditen von bis zu 10% pro Jahr. Damit gehen bei einem Investment in Photovoltaik die Steuervorteile mit einer hohen Rendite und einer staatlich garantierten Sicherheit einher.
6. Steuern sparen durch Investieren: Ein Leitfaden
Wir haben Ihnen die möglichen Investitionen, welche Sie treffen können, um Steuern zu sparen, gerade ausführlich beschrieben. Natürlich gibt es noch einige weitere Möglichkeiten, wie Sie Steuern sparen durch Investieren. Um herauszufinden, welche Wahl die Beste für Sie und Ihre Bedürfnisse ist, bietet es sich an, wenn Sie sich die nachfolgenden Fragen stellen:
- Wie hoch ist Ihr zu versteuerndes Einkommen, nachdem Sie die absetzbaren Werbungskosten, Sonderabschreibungen und ähnliches abgezogen haben?
- Welche Investment-Möglichkeit erfüllt einen oder sogar alle dieser drei Punkte? Ist Ihnen einer der genannten Punkte besonders wichtig?
- Das Investment kann zu einem Großteil innerhalb eines Jahres abgeschrieben werden
- Mit dem Investment gehen Sie kein Risiko ein, sondern haben eine gewisse Sicherheit
- Das Investment bietet eine attraktive, möglichst gleichbleibend hohe Rendite
- Lässt sich Ihr zu versteuerndes Einkommen mit der von Ihnen gewählten Investition deutlich – vielleicht sogar auf 0€ – reduzieren, so dass Sie Ihre Einkommensteuer senken durch Investitionen?
7. Vorteile beim Investieren in ein PV Investment
Die oben genannten Punkte werden unseren Recherchen zufolge nur von einem Investment, welches sich derzeit am Markt befindet, erfüllt: Das Investment in eine Photovoltaikanlage. Natürlich kann sich nicht jeder, der Steuern sparen möchte, eine Solaranlage auf das eigene Hausdach bauen – denn oftmals verfügt man über kein eigenes Dach, das Investment wäre zu klein oder es befindet sich bereits eine PV Anlage auf dem Dach.
Hier kommt das Solar Direktinvestment ins Spiel. Ein Solar Investment ermöglicht es Ihnen, eine Photovoltaikanlage auf einer gepachteten Fläche (egal ob Dach- oder Freifläche) zu erwerben. Dabei geht die PV Anlage komplett in Ihren Besitz über und Sie werden zum Anlagenbetreiber. So können Sie den IAB und die weiteren Steuervorteile nutzen.
Gleichzeitig können Sie Ihr Investitionsvolumen so anpassen, dass Sie den höchstmöglichen Steuervorteil aus dem Investment erhalten. Um die Photovoltaik Finanzierung müssen Sie sich dabei dank zinsgünstiger Kredite in der Regel keine Gedanken machen. Gleichzeitig profitieren Sie von dem passiven Einkommen, welches Sie durch die Stromverkäufe erwirtschaften und der Sicherheit, die Ihnen das EEG gibt.
Unser Kooperationspartner Milk the Sun bietet auf seiner Vermittlungsplattform eine Vielzahl an unterschiedlichsten Photovoltaik Investments an. Gerne können Sie diesen Link nutzen, um einen Blick auf das vielfältige Angebot der Milk the Sun zu werfen.
8. Steuern sparen durch Investieren: Fazit
Steuern sparen durch Investieren ist nicht schwer, wenn man weiß, wie es funktioniert und welche Möglichkeiten sich einem bieten. Achten Sie, wenn Sie Steuern sparen durch Investitionen darauf, welche Voraussetzungen Sie selbst mitbringen. Wie hoch sind Ihre Ausgaben, wie hoch sollte die Investition sein, welche Sie tätigen müssen, um Ihre Steuern signifikant zu senken? Was erwarten Sie selbst aus der Investition? Ein passives Einkommen, eine Altersvorsorge oder sind Sie bereit, ein Risiko einzugehen und Ihr Investment im schlimmsten Fall zu verlieren?
Anschließend gilt es, das für Sie passende Investment anhand dieser Kriterien zu finden. Klar ist, dass Solaranlagen als Investment eine sehr gute Möglichkeit bieten, in die Zukunft zu investieren und gleichzeitig in der Gegenwart eine Menge Steuern zu sparen. So verbinden sich in einem Photovoltaik Investment die Förderung der erneuerbaren Energien mit der Einnahmequelle eines passiven Einkommens sowie den signifikanten Steuervorteilen und der staatlich garantierten Sicherheit.
Haftungsausschluss: solaranlagen-portal.de nimmt auf dieser Unterseite keine Steuerberatung vor. Ob die hier genannten steuerlichen Ersparnisse auf Ihren individuellen Fall angewandt werden können, kann Ihnen ein professioneller Steuerberater genauer erläutern.